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부자가 되려면 당장 미국 실리콘밸리 ETF에 투자하라!

이 책에서 다루는 기본 투자 원칙은 

‘실리콘밸리 기술주와 미국 증시 랠리’의  

ETF를 통한 2년 이상 장기 분산투자다. 

현재 한국 투자자들이 가장 많이 투자한 미국 주식 톱 5는 테슬라, 애플, 아마존, 마이크로소프트, 알파벳(구글)이다. 모두 실리콘밸리와 서부에 본사를 둔 기업들이다. 테슬라는 팰로앨토Palo Alto, 애플은 쿠퍼티노Cupertino, 구글은 마운틴 뷰Mountain View에 본사가 위치한다. 모두 실리콘밸리 지역 도시들이다. 아마존은 시애틀 Seattle, 마이크로소프트는 레드먼드Redmond에 본사가 있는데, 두 도시 모두 미 서부 워싱턴주에 위치한다. 미국 주식시장에서 투자할 만한 테크 기업들의 90% 이상이 실리콘밸리에 본사를 두고 있다. 2021년 앞으로도 3년 동안 미국 증시는 실리콘밸리가 주도하는 대형 기술주 중심으로 상승을 계속할 것이다. 지난 3년간 폭발적으로 증가한 기업공개도 기술주 주도의 증시 상승 전망에 더욱 힘을 보태고 있다. 그리고 이들 기술주 투자에 필요한 알짜 정보는 월가가 아닌 실리콘밸리에 있다. 그러므로 미국 주식에 투자하려면 반드시 실리콘밸리를 봐야 한다. 

미국 실리콘밸리 상위 ETF 다섯 종목  

1위 아이셰어 PHLX 반도체 ETF(SOXX)

iShares PHLX Semiconductor ETF

가장 규모가 크고, 반도체 산업별(디자인, 생산, 판매) 분산투자가 잘되어 있다. 대기업large cap 비중이 높은 편이다. 상위 비중 종목은 퀄컴(QCOM), 브로드컴(AVGO), 텍사스인스트루먼트(TXN), 엔비디아(NVDA), 인텔(INTC) 순이다. 2020년 한 해 동안 48% 상승했다.

2위 밴엑 벡터스 반도체 ETF(SMH)

VanEck Vectors Semiconductor ETF

아이셰어 PHLX 반도체 ETF처럼 대기업 비중이 높은 편이다. 차이점은 미국 외 글로벌 회사 비율이 높고, 보유 종목 개수가 적다. 미국 비중이 75%에 불과하며, 종목 수는 25개다. TSMC(대만)가 비중 1위로 11%를 차지한다. 2020년 한 해 동안 54% 상승했다

3위 디렉시온 데일리 반도체 불 3x셰어즈(SOXL)

Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares

필라델피아 반도체지수 세 배 레버리지 투자라는 점이 가장 큰 특징이다. 이익도 손실도 세 배다. 반도체 상승 전망이 강한 투자자에게 적합하다. 2020년 한 해 동안 72% 상승했다.

4위 SPDR S&P 반도체 ETF(XSD)

SPDR S&P Semiconductor ETF

타사에 비해 중소기업 비중이 높다. 다른 특징은 시가총액 비중 market-cap weighted이 아니라 동일 비중equal weighted이라는 점이다. 시총이 큰 기업과 작은 기업을 동일 비중으로 편입한다. 2020년 한 해 동안 58% 상승했다.

5위 인베스코 다이내믹 반도체 ETF(PSI)

Invesco Dynamic Semiconductors ETF

분산투자보다는 1등 회사에 집중하는 전략을 추구하는 ETF다. 가격 추이, 실적, 경영 상태 점수가 높은 기업에 집중 투자한다. 어플라이드머티어리얼즈(AMAT), 램리서치(LRCX)가 비중 1, 2위다. 2020년 한 해 동안 57% 상승했다. 

미국 주식에 투자할 때 반드시 지켜야 할 원칙 여섯 가지  

Step 1. 장기 투자하라.

미국 주식시장은 기본적으로 장기 투자에 적합하다. 기업의 재정 건전성과 사업 전망 (펀더멘털)이 주가에 반영된다. 단기 투기 세력이 등락을 좌우하기에는 거래량이 너무 크고, 정보가 효율적으로 공개되기 때문이다.

Step 2. 분산 투자하라 

계란은 여러 바구니에 나눠 담아라. 분산투자는 투자 세계의 유일한 공짜 점심(free lunch)이다 - 밀튼 프리드만(Milton Friedman). 동일한 위험으로 높은 수익을 얻을 수 있는 유일한 방법이다. 

Step 3 | 분할 매수하라

분할 매수는 투자의 기본이다. 투자 전략에 100% 확신이 있더라도 시장 상황을 살피면서 한 번에 욕심을 부리기보다는 위험을 피하면서 조심스럽게 분할 매수해야 한다.

Step 4 | 무릎에 사서 어깨에 팔아라

투자자는 최저점에 사서 최고점에 팔기를 원한다. 하지만 이것은 전문 투자자들에게도 매우 어려운 일이다. 더 낮은 가격에 사고 더 높은 가격에 팔고 싶어서 기다리다가 타이밍을 놓칠 수 있다. 자신만의 목표 범위를 정한 뒤 매수가는 저점보다 약간 높게, 매도가는 약간 낮게 잡아라.

Step 5 | 손절을 두려워하지 마라

손해를 감수하고 매도하거나, 매도했는데 주가가 상승하는 것 모두 손절에 해당한다. 손절의 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않다. 아무리 훌륭한 투자자라도 실패할 때가 있다. 손절 원칙에 충실한 투자자만이 다음 기회를 잡을 수 있다. 

Step 6 | 상승을 위해선 건강한 조정도 필요하다.

주식은 오르다가 내리고, 내리다가 올라가므로 단기적 하락에 크게 불안하지 말라. 단기 조정은 장기적 상승에 반드시 필요하다. 중간 차익 실현이 나와주는 게 오히려 낫다. 주식은 가벼워져야 더 높이 오를 수 있으므로 건강한 조정은 추가 상승에 필수적이다.​